S’il y a une chose que nous avons apprise cette année, c’est que la vie peut changer du jour au lendemain. D’après un récent sondage1, plusieurs Canadiens réévaluent leurs priorités financières en raison de la COVID-19.
Les investisseurs s’adaptent à leur nouvelle réalité en misant davantage sur leur épargne-retraite, la stabilité des revenus et les flux de trésorerie à court terme qu’avant le début de la pandémie.
affirment que l’épargne-retraite est maintenant plus importante
ont modifié un objectif à long terme qui est maintenant hors de portée
déclarent qu’avoir un revenu stable et un flux de trésorerie à court terme est maintenant plus prioritaire.
accordent plus d’importance à la sécurité d’emploi.
craignent d’épuiser leurs économies de leur vivant.
Du soutien lorsque vous en avez besoin
Que ce soit la perte d’un emploi, un mariage annulé ou des projets de voyage repoussés à plus tard, il peut y avoir des répercussions considérables sur les finances personnelles ou familiales.
Les Canadiens sont conscients de la valeur de leurs conseillers et demandent des conseils personnalisés pour gérer leur situation financière.
Ce que les gens recherchent chez un conseiller
Les conseillers peuvent avoir un effet positif sur les vies de leurs clients. Différents investisseurs voient différents avantages à consulter un conseiller financier. Les trois raisons2 principales d’avoir un conseiller financier sont :
S’assurer que ses investissements résistent à la volatilité des marchés
Contrôler sa situation financière
Recevoir une éducation et des informations financières au bon moment
Au-delà des avantages tangibles des conseils, les Canadiens affirment vouloir un conseiller qui :
S'implique
souhaitent travailler avec quelqu’un qui connaît leur situation personnelle
S'adapte
disent que la possibilité de communiquer avec leur conseiller en ligne est de plus en plus importante
Plusieurs décisions financières peuvent être difficiles à explorer seul. Par exemple, il peut s’agir de choisir le bon moment pour changer sa stratégie d’investissement, de découvrir comment faire des économies d’impôts à la retraite, de composer avec le coût des études universitaires de ses enfants, de planifier sa succession et plus encore.
Grâce à la diminution d’obstacles entre vous et les conseils d’un expert, il suffit d’un coup de fil ou d’une réunion virtuelle pour obtenir des réponses à vos préoccupations.
Nous pouvons travailler avec vous pour voir quelles sont vos opportunité.
1Cette étude a eu lieu du 13 au 27 août 2020 en partenariat avec Environics Research. Les résultats ont été tirés d’un échantillon virtuel de 1000 investisseurs canadiens possédant 100 000 $ ou plus en actifs disponibles à l’investissement âgés de 30 ans.
2Basé sur un sondage d’IPC réalisé auprès de 500 investisseurs possédant plus de 100 000 $ en actifs disponibles à l’investissement.
Sondage réalisé par Environics Research Group en avril 2019. Investment Planning Counsel Inc. est une société de gestion du patrimoine pleinement intégrée. Services de portefeuille Counsel est une filiale en propriété exclusive d’Investment Planning Counsel Inc. Marques de commerce propriété d’Investment Planning Counsel Inc. et utilisées sous licence par ses filiales. Les fonds communs de placement sont distribués par IPC Investment Corporation et IPC Securities Corporation. Patrimoine privé IPC est une division d’IPC Securities Corporation. IPC Securities Corporation est membre du Fonds canadien de protection des épargnants.